Na kapitálovom trhu funguje pri pravidelnom investovaní fenomén, ktorý dokáže eliminovať pokles kurzu „ Cost Average Effect“.
Čo to znamená?
Rada nakupujem v zľavách? Aj ty?
Jednoducho povedané, čím viac kurz klesne tým viac podielových listov nakúpim a mám väčší majetok.
ZARÁBAM NA TOM, ŽE SA TRHOM NEDARÍ – postavené na hlavu? ÁNO – na prvé prečítanie sa to tak môže zdať.
Rozmeňme si to na drobné
Predstav si, že si budeš pravidelne šetriť 100 eur mesačne a jeden podielový list bude stáť 100 eur /pre lepšie počítanie/.
Prvý mesiac kúpiš teda 1 podielový list /podiel/. Druhý mesiac sa situácia zmení a kurz klesne o 50%. Za 100 eur v tomto mesiaci už kúpiš 2 podiely, pretože hodnota jedného podielu bude 50 eur.
Tretí mesiac sa bude situácia opakovať a kurz opäť klesne o 50%. V tomto mesiaci za svojich 100 eur dostaneš 4 podiely – hodnota jedného podielu klesne na 25 eur.
Poďme do extrémov a povedzme, že vo štvrtom mesiaci kurz ešte klesne o 50%. Za svojich 100 eur dostaneš až 8 podielov, pretože jeden podiel bude mať hodnotu 12,50 eur.
Stíhaš?
A teraz sa začne trhom dariť a kurz začína rásť.
V piatom mesiaci kurz vzrastie o 50% – za svojich 100 eur kúpitš 4 podiely a v šiestom mesiaci sa situácia opakuje a kurz opäť vzrastie o 50% a ty za svojich 100 eur teraz kúpiš 2 podiely.
Tak si to zhrňme
Po polroku šetrenia si vložil/a 600 eur 100 eur mesačne. Tým, že kurz klesal a znovu rástol ( hovoríme tomu volatilita), si nakúpil/a 21 podielov, ktorých hodnota je 1050 eur.
1050 eur / hodnota podielov/ – 600 eur /vložených/ = 450 eur /zisk/
Suma sumárum zisk 450 eur, čo oproti vloženým 600 eurám činí v tomto prípade nárast 75%. Dobré, že?
Chceš vedieť, ako by mohlo vyzerať tvoje portfólio?
